Регулярные переводы могут привлечь внимание Росфинмониторинга

С 1 сентября изменится порядок передачи информации о платёжных операциях в Росфинмониторинг. Ведомство получит доступ к данным об операциях, которые проходят через платёжную систему Мир, Систему быстрых платежей и единую систему QR-кодов. При этом новых ограничений для граждан на переводы и покупки не вводится, считает директор калининградского филиала БКС Мир инвестиций Виталий Багаманов.

Как отметил финансист в эфире видеопроекта Дом Советов, для обычных пользователей банковских услуг принципиально ничего не изменится. По его словам, речь идёт прежде всего об изменении механизма передачи информации. Если ранее соответствующие сведения поступали в Росфинмониторинг через банки, то теперь ведомство сможет получать их непосредственно от платёжных систем. Это, в частности, должно сократить объём работы банков, связанный с передачей данных.

При этом отдельное внимание, по мнению Багаманова, может быть обращено на регулярные переводы между физическими лицами. В частности, речь идёт о ситуациях, когда такие операции фактически являются оплатой товаров или услуг. В подобных случаях эксперт рекомендует официально оформить статус самозанятого, чтобы деятельность имела соответствующий правовой статус.

Сам по себе обычный перевод денег между гражданами нарушением не является. Как подчеркнул финансист, при оценке операций значение имеют их характер и регулярность. При этом он призвал не рассчитывать исключительно на формальное указание назначения платежа. Например, регулярные переводы с пометкой об отдаче долга сами по себе не изменят характер операций, если фактически речь идёт об оплате товаров или услуг.

Багаманов также отметил, что вступающие в силу изменения не следует воспринимать как появление принципиально нового тотального контроля за гражданами. По его словам, информация о финансовых операциях и раньше передавалась в рамках существующих механизмов контроля. Нововведение прежде всего меняет путь, по которому сведения о платежах поступают в Росфинмониторинг, а не вводит новые запреты на привычные переводы или покупки.